AML és igazolás Roobet Casino

A Roobet Casino 2019 óta működik Curaçao-i licenc alatt, és a pénzmosás valamint a terrorizmusfinanszírozás megelőzése számunkra nem formális kötelezettség, hanem a platformunk mindennapi működésének alapja. Ezen az oldalon pontosan leírjuk, mikor, mit és miért kérünk tőled.

Pénzmosás elleni politikánk

Curaçao-i licencünk kötelezettségei

A Raw Entertainment B.V. üzemeltetőként Curaçao szerencsejátékfelügyeletétől szerzett engedéllyel működteti a Roobet Casinót, ezért a kárterjesztés gátlására vonatkozó (AML/CFT) szabályozás szerint járunk el. Megfelelési csapatunk, élén a pénzmosás megelőzési felelőssel (MLRO), folyamatos kockázatelemzést végez, és gyanús tranzakciókat a hatóságok felé bejelentési kötelezettségünk van.

Politikánk három alapelven nyugszik: isd meg az ügyfeled (KYC), figyeld a tranzakciókat, és dokumentálj mindent. Ezek az elvek a Roobet Casino minden szolgáltatására érvényesek, a slotoktól a sportfogadásig.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás három pillére

A regisztrációkor alapadatokat (név, születési dátum, lakcím) kéretlen módon nem ellenőrizzük, azonban az első kifizetés előtt a teljes KYC-eljárás kötelező. Küszöbértéktől függően (nagyobb összegek, szokatlan mintázatok) további igazolásokat kérhetünk akkor is, ha korábban már igazoltad magad.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: három hónapnál frissebb közüzemi számla vagy banki kivonat
• Fizetési mód tulajdonjoga: a használt kártya vagy e-pénztárca a neveden van (pl. kártya fotó vagy kriptotranzakció hash)

Igazolás lépésről lépésre

Hogyan zajlik

A folyamatot teljesen online bonyolítjuk a fiókod Beállítások, majd Igazolás menüpontjában. A dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül töltöd fel, és csak az arra jogosult megfelelési munkatársak érik el őket.

• Nyisd meg az Igazolás fület, és válaszd ki a kért dokumentum típusát
• Készíts éles, teljes körű fotót vagy scan-t (szélek, mind a négy sarok látszódjon)
• Töltsd fel a fájlokat, majd várd az ellenőrzést
• Elbírálás: jellemzően 24 órán belül, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óra
• Az eredményt e-mailben és a fiókodban is értesítéssel jelezzük

Amikor forrásigazolást kérünk

Miért kell a pénz forrása

Nagyobb összegek (jellemzően több millió forintot meghaladó kifizetések vagy felhalmozott befizetések) esetén jogszerűen kötelesek vagyunk meggyőződni arról, hogy a játék során használt alapok törvényes tevékenységből származnak. Ez nem bizalmatlanság jele, hanem a licencfeltételeink része.

Elfogadott forrásigazolás lehet például munkabér-kimutatás, banki kivonat, adóbevallás vagy vállalkozási bevételbizonylat. A megfelelési csapat minden esetet egyedileg bírál el, és ha valamelyik dokumentum nem egyértelmű, segítünk alternatív megoldást találni.

Tranzakciók figyelése nálunk

Befizetés és kifizetés ellenőrzése

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk valós időben figyel. Kifizetést ugyanarra a módszerre utalunk, amerről a befizetés érkezett, ez az azonos-módszer szabály. A kriptovalutás kifizetések jellemzően 1 órán belül, a fiat módszerek legfeljebb 24 órán belül teljesülnek.

Mi történik igazolás hiányában

Következmények és lehetőségek

Ha a kért dokumentumokat nem töltöd fel, vagy azok nem megfelelőek, a kifizetéseket felfüggesztjük, amíg az igazolás nem zárul le. Súlyos vagy ismétlődő esetben (hamis dokumentum, más személy adatainak használata) a fiókot zárolhatjuk, és a bejelentési kötelezettségünknek eleget téve jelenthetjük az esetet a hatóságoknak.

A zárolás nem végleges: a hiánypótlás vagy az együttműködés után a megfelelési csapat felülvizsgálja a döntést, és a jogos nyereményeket kifizetjük.

Dokumentumok tárolása

Mennyi ideig őrizzük meg

Az igazolási dokumentumokat a licencfeltételeinknek megfelelően az utolsó tranzakciótól számított legalább öt évig tároljuk, mert a felügyeleti szervek ezen időszakban bármikor bekérhetik azokat. A megőrzés célja kizárólag a jogszabályi megfelelés. Az adatokat titkosított szervereken, szigorú hozzáférés-vezérléssel, minden jogosulatlan megtekintéstől elzárva kezeljük, és a megőrzési idő lejárta után véglegesen töröljük.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC-igazolás a Roobet Casinónál?

A dokumentumok elbírálása jellemzően 24 órán belül megtörténik, csúcsidőszakban legfeljebb 72 órát vehet igénybe. Az eredményről e-mailben is értesítünk.

Kötelező az igazolás az első kifizetés előtt?

Igen. Az első kifizetés előtt teljes KYC-igazolást kérünk: személyazonosító okmányt, lakcímbizonyítékot és a fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentumot.

Kifizethetek másik módszerre, mint amire befizettem?

Nem. Az azonos-módszer szabály szerint a kifizetést ugyanarra a módszerre teljesítjük, amerről a befizetés érkezett.

Miért kér a casino forrásigazolást?

Nagyobb összegeknél a Curaçao-i licencünk alapján kötelesek vagyunk ellenőrizni, hogy a felhasznált alapok törvényes forrásból származnak. Elfogadunk munkabér-kimutatást, banki kivonatot vagy adóbevallást.

Meddig tárolják a dokumentumaimat?

Az utolsó tranzakciótól számított legalább öt évig, titkosított formában, kizárólag a jogszabályi megfelelés céljából. A megőrzési idő után véglegesen töröljük azokat.